設備資金の見積書ガイド
融資審査を通すための見積書の作成方法
見積書とは
見積書は「融資の金額と使い道の根拠」を示す最重要書類です。形式よりも内容の正確さと具体性が審査側の評価を大きく左右します。
一般的な見積書の形式で問題ありませんが、金融機関がチェックしやすいよう項目を丁寧に書くと評価されやすくなります。
見積書の見本
見積書
宛名：
〇〇〇〇 様
発行者：
株式会社△△設備
東京都渋谷区○○
TEL: 03-xxxx-xxxx
担当者：山田太郎
株式会社△△設備
東京都渋谷区○○
TEL: 03-xxxx-xxxx
担当者：山田太郎
2024年 12月 15日
| 品名・内容 | 数量 | 単価 | 小計 |
|---|---|---|---|
| 機械本体 | |||
| 業務用冷蔵庫 XX社 型式ABC-123 容量500L |
1台 | ¥800,000 | ¥800,000 |
| 設置・工事費 | |||
| 設置工事費（運搬・設置・配管接続含む） | 1式 | ¥100,000 | ¥100,000 |
| その他 | |||
| 納期：2025年1月10日 支払条件：納品後30日以内に銀行振込 |
※詳細別紙参照 | ||
小計（税抜）
¥900,000
消費税（10%）
¥90,000
合計（税込）
¥990,000
✓ このサンプルの特徴
- 品名に「メーカー・型番・仕様」を明記している
- 「機械本体」「設置費」などで項目を分けている
- 納期と支払条件を明記している
- 税抜・税込・消費税を明確に分けている
見積書に必ず入れる基本項目
宛名
あなた（借り手）の屋号・会社名・氏名を正式名称で記載する
見積書タイトル・発行日
書類名を「見積書」とし、右上などに発行日を入れる
発行者情報
設備を販売・施工する業者の正式名称、住所、電話番号、担当者名を記載
見積金額（合計）
税込・税抜を明示し、消費税額も別行で記載する
明細欄の書き方【ここが最も重要】
品名・内容
例：業務用冷蔵庫 XX社 型式ABC-123
具体的な設備名をメーカー・型番・仕様まで書くことが重要です
具体的な設備名をメーカー・型番・仕様まで書くことが重要です
数量・単価・金額
1台ごとの単価と数量を分けて記載し、行ごとに小計、最後に合計を出す
区分
「機械本体」「付属品」「工事費」「運搬費」「設置費」などを行で分けて書く
納期・支払条件
納品予定日（工事完了予定日）と支払サイト（例：納品後30日以内振込）を記載
金額設定と相見積もりのポイント
✓適正価格を設定する
- 市場相場に基づいた価格
- 高すぎず、安すぎない金額
- 複数の見積りから平均的な価格
- 「事業計画の精度」を示す
✗注意すべき金額設定
- 明らかに高すぎる金額
- 異常に安い金額
- 根拠のない丸めた金額
- 「事業計画の信頼性」が下がる
📌 相見積もりのすすめ
高額設備や工事は、2～3社から見積りをとると「価格の妥当性」を説明しやすくなります。全て提出を求められる場合もあります。
日本政策金融公庫に出すときのコツ
✓チェックポイント
✓ 品名が具体的か
メーカー・型番・仕様を記載した
✓ 金額が正確か
税抜・税込・消費税を明確に分けた
✓ 創業計画書と一致
見積書の内容と設備資金の欄が完全に一致
✓ 納期・支払条件
納品予定日と支払サイトを記載した
✓ 業者情報が完全
正式名称・住所・電話番号・担当者名
✓ 相見積もり
高額設備は複数社からの見積を用意
創業計画書との整合性
設備名・金額・業者名を合わせることが重要
既支払い設備の場合
領収書や請求書を添付。支払日が6か月以内なら設備資金として扱える
内容の詳細さ
曖昧な説明より詳細な記載が好印象
実務的な進め方
1
設備をリストアップ
機械・内装工事・物件取得費などを一覧化。全体像を把握する
2
業者に見積依頼
メールで「創業融資用に、品名・型番・数量・単価を詳しく記載してください」と伝える
3
見積書を整理
見積書が出そろったら、創業計画書の「設備資金」欄へそのまま転記
4
セットで提出
見積書と創業計画書を一緒に公庫に提出。整合性を確認
テンプレートの活用
Word・Excelで自作する場合も、上記の項目を押さえれば十分です。一般的な見積書テンプレートを使うと形式面の抜け漏れが防げます。
✓おすすめの方法
- freeeの見積書テンプレート
- 会計ソフトの公開テンプレート
- 設備資金向け見積書テンプレート
- Microsoftテンプレート（Officeから利用可能）
- スムーズな手続きが実現
✗避けるべき方法
- 不正確な自作見積書
- 項目が不完全な書類
- 品名や金額が曖昧な記載
- 業者の正式情報がない見積書
- 審査時間が長くなる可能性
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